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Come costruire un portfolio Crypto a lungo termine

p> Il mercato delle criptovalute ha guadagnato oltre il 900% dall'inizio del 2017 (al momento della stesura di questo). Non è possibile trovare questo tipo di ritorno sugli investimenti nel mercato azionario o ovunque. Se avessi fatto un investimento di $ 500 a gennaio, avresti guadagnato $ 5000 in meno di un anno (!). Questo tipo di strategia è noto come investimento a lungo termine e questa guida intende mostrare come implementare questo metodo di investimento - per costruire un portafoglio di criptovalute a lungo termine.

Gli investimenti a lungo termine sono semplicemente come dice il nome - prendendo una visione a lungo termine degli investimenti. Ognuno definisce "a lungo termine" in modo diverso. Nel mercato azionario, "a lungo termine" normalmente significa tutto ciò che dura anni ... Tuttavia, dato il fatto che il mercato della criptovaluta si muove molto rapidamente, possiamo ridimensionarlo a un paio di mesi o un anno. Se guardiamo agli investimenti del mercato azionario, il leggendario investitore, Warren Buffet, è un sostenitore dell'investimento a lungo termine a causa dei numerosi vantaggi che ha da offrire.

I vantaggi di Crypto Investment a lungo termine

I dati statistici storici di un'economia in crescita hanno dimostrato che funziona: Guardando l'S & P 500 in un periodo di 5 anni , ha raggiunto un rendimento di circa il 60%. Lo stesso si può dire per il FTSE 100, che ha ottenuto un rendimento del 25% nello stesso periodo di tempo. I mercati tendono generalmente a salire verso l'alto per un periodo di tempo, quindi con questo in mente, gli investimenti a lungo termine hanno i suoi meriti. Questo si può dire non solo negli ultimi 5 anni, ma per quasi ogni 5 anni nella storia della nuova economia.

Tariffe più basse: Se si utilizza un approccio di trading attivo per investire, si prevede che le commissioni degli scambi ridurranno i profitti. Con una strategia di investimento a lungo termine, tutto ciò che l'investitore deve fare è selezionare alcune criptovalute, quindi attendere. Un investitore a lungo termine non commercia ogni giorno, quindi non deve preoccuparsi delle commissioni di trading.

Meno rischioso: Immergere e uscire dal mercato potrebbe significare perdere giorni in cui vengono fatti guadagni significativi. Non devi preoccuparti di questo con una strategia di investimento a lungo termine. Tenendo presente questo fatto, al fine di ridurre la volatilità, si consiglia di entrare nel mercato utilizzando il metodo DCA.

Ora che i vantaggi di una strategia di investimento a lungo termine sono stati chiariti, è anche importante considerare quali criptovalute si desidera nel portafoglio a lungo termine o come costruire il proprio portafoglio. Prima di questo, identifichiamo alcuni indicatori che possiamo utilizzare per misurare il potenziale del progetto crittografico a lungo termine.Questi sono solo alcuni degli indicatori che abbiamo identificato; sentiti libero di includere il tuo nella sezione commenti qui sotto.

Indicatori del valore a lungo termine

Quota di mercato: può essere definita come la proporzione della capitalizzazione di mercato che ha una criptovaluta. Un'ampia quota di mercato indica in genere il predominio. Ad esempio, la quota di mercato di Bitcoin è attualmente pari al 60% (al momento della stesura) della capitalizzazione di mercato totale dello spazio di criptovaluta. Possiamo utilizzarlo come indicatore per determinare la redditività a lungo termine delle criptovalute, incluso Bitcoin, nel nostro portafoglio.

Valore dell'utilità: per determinare se una criptovaluta sarà qui tra qualche anno, dobbiamo chiederci: la criptovaluta è utile? Ha un mercato degli utenti? Questa domanda è importante perché è la più utile criptovaluta che è probabile che sia ampiamente adottata. Prendiamo ad esempio Ethereum, il suo valore di utilità deriva dalla sua funzione di consentire agli sviluppatori di creare applicazioni decentralizzate (DApps) in cima alla sua blockchain. Possiamo concludere che, finché Ethereum è il go-to-place per lo sviluppo di DApp, è probabile che mantenga, e possibilmente aumenti, il suo valore di utilità. Pertanto, Ethereum sarebbe una valida criptovaluta da includere nel nostro portafoglio.

Volume transazioni: per determinare se una criptovaluta viene effettivamente utilizzata, puoi dare un'occhiata al suo volume di transazioni. Nel caso di Ethereum, il volume delle transazioni al giorno è di circa 500.000 ETH. Storicamente, questo è un numero che è in aumento e fino a quando questa tendenza al rialzo continua a riaffermare la redditività a lungo termine della partecipazione di Ethereum nel nostro portafoglio.

Sviluppo della tecnologia: questo è un aspetto chiave nella criptovaluta. Se la tecnologia alla base di una criptovaluta non è adatta allo scopo, è probabile che a lungo termine la criptovaluta fallirà. Un esempio di sviluppo tecnologico positivo è il recente forcone di Bisanzio di Ethereum. Questo hard fork ha permesso di processare più transazioni sulla blockchain di Ethereum. Questo positivo sviluppo tecnologico aumenta la probabilità che Ethereum sia ampiamente adottato, e quindi ancora una volta lo rende un candidato praticabile per il nostro portafoglio.

Notizie di mercato: può emergere che una criptovaluta sta avendo un problema e, a seconda di quale sia il problema, può influire in modo significativo sulla sua redditività a lungo termine. Le notizie di mercato influenzeranno il prezzo della tua criptovaluta e il valore del tuo portafoglio, quindi è imperativo che tu sia pronto a reagire. Oltre alle notizie di mercato, altri fattori possono influenzare anche il prezzo della criptovaluta, che può essere trovato qui. Nel complesso, è importante rimanere aggiornati sulle notizie di mercato relative alle criptovalute del tuo portafoglio, in modo da poter prendere decisioni informate sugli investimenti.

Questi sono solo alcuni degli indicatori che è possibile utilizzare per determinare la redditività a lungo termine di una criptovaluta. Tenendo presente questo, possiamo ora passare alla costruzione del portafoglio, in particolare, quale percentuale di ciascuna criptovaluta dobbiamo tenere nel nostro portafoglio.

Appetito di rischio

L'esposizione a una criptovaluta in particolare dipende principalmente dalla propensione al rischio. Questo può essere definito semplicemente come la tua tolleranza verso il rischio. Usando i mercati di investimento tradizionali come esempio, se la vostra tolleranza al rischio è neutrale, allora un tipico portafoglio di investimenti sarebbe il 50% di azioni e il 50% di obbligazioni. Le azioni sono note per essere più rischiose delle obbligazioni, ma offrono anche rendimenti più elevati. Viceversa, le obbligazioni tendono ad essere un bene più sicuro delle azioni, ma offrono di conseguenza un rendimento inferiore nel tempo. Combinati insieme, viene prodotto un portafoglio bilanciato, non troppo rischioso, ma anche non troppo sicuro.

Se applichiamo questo alla criptovaluta, possiamo tracciare alcuni parallelismi tra i mercati tradizionali e il mercato delle criptovalute. Solitamente si considera il Bitcoin meno rischioso di un altcoin sconosciuto. Da questo, possiamo quindi adattare il nostro livello di esposizione per soddisfare la nostra propensione al rischio. Ad esempio, un portafoglio molto rischioso potrebbe essere l'80% in criptovaluta small-cap e il 20% in Bitcoin. Utilizzando le informazioni raccolte finora, ora possiamo costruire il nostro portafoglio a lungo termine.

Portafoglio a lungo termine dei nostri esperti

DICHIARAZIONE DI NON RESPONSABILITÀ: le raccomandazioni e le informazioni trovate su Cryptopotato sono quelle degli autori citate. Non rappresenta le opinioni di Cryptopotato sull'opportunità di acquistare, vendere o detenere investimenti. Gli investitori dovrebbero essere cauti riguardo alle raccomandazioni fornite. Tutti gli investitori sono invitati a condurre le proprie ricerche indipendenti su singole monete prima di prendere una decisione di acquisto. Utilizzare le informazioni a proprio rischio.

Il nostro portafoglio sarà diverso dal tuo perché fattori come la nostra propensione al rischio saranno indubbiamente diversi. Il nostro portafoglio è stato attentamente modellato utilizzando lo schema seguente. Puoi usarlo anche quando costruisci il tuo portafoglio di criptovalute a lungo termine.

Fonte: CryptoCobain twitter's accout

Bitcoin (50%) - Quando si parla di criptovalute, significa parlare di Bitcoin. Bitcoin è la risorsa base per le altre monete alternative ed è la valuta crittografica decentralizzata primaria. Bitcoin è stato creato da Satoshi Nakamoto nel 2009. Bitcoin è progettato per funzionare proprio come la valuta fisica, che trasferisce valore, e con il passare del tempo in più luoghi accetta Bitcoin come un metodo di pagamento legittimo.

Mercato Bitcoin Statistiche (al momento della scrittura):

Prezzo: $ 8130

Guadagno oltre l'anno passato: 1080%

Capitalizzazione di mercato: $ 135 B

Fornitura: 16 , 692, 500

Perché riteniamo che il mercato delle criptovalute sia alquanto volatile, avendo un portafoglio difensivo per contrastare tale volatilità. Il 50% del mio portafoglio è a basso rischio (rispetto alla gestione del rischio crittografico), il che significa che terrà Bitcoin a lungo termine, perché ha molta longevità. È la più antica criptovaluta nello spazio ed è la prima moneta che i nuovi arrivati ​​probabilmente investiranno a causa dell'esposizione che riceve regolarmente sulla stampa.

Contanti di Bitcoin (5%) - Il denaro di Bitcoin è simile al Bitcoin in quanto anch'esso dovrebbe essere una valuta destinata a servire come mezzo per l'acquisto di vari beni e servizi.La differenza chiave tra Bitcoin Cash e Bitcoin è che il primo ha una dimensione di blocco di 8 MB, mentre Bitcoin ha un blocco di 1 MB. Una dimensione di blocco maggiore consente a Bitcoin Cash di elaborare le transazioni più velocemente rispetto a Bitcoin ea un costo inferiore.

Mercato dei contanti Bitcoin Statistiche (al momento della scrittura)

Prezzo: $ 1180

Guadagno da luglio 2017: 210%

Capitalizzazione: $ 19 B

Fornitura: 16 , 800, 375

Guardando i movimenti dei prezzi di Bitcoin Cash e Bitcoin, non sono correlati, quindi quando il prezzo di Bitcoin si sposta verso l'alto, il prezzo di Bitcoin Cash tende a calare ancora di più, e viceversa. Questa strategia significa che possiamo compensare il rischio di eventuali movimenti avversi dei prezzi nel nostro portafoglio.

Ethereum (15%) - Ethereum è diverso dal Bitcoin in quanto il suo unico scopo non è quello di essere utilizzato come mezzo di scambio di valori. Invece, Ethereum consente agli sviluppatori di creare dApp usando contratti intelligenti. La valuta scambiabile del progetto Ethereum è conosciuta come Ether.

Mercato Ethereum Statistiche (al momento della scrittura):

Prezzo: $ 360

Guadagno oltre l'anno: 3600%

Market Cap: $ 34 B

Fornitura: 95 , 860, 438

Litecoin (10%) - Litecoin è spesso commercializzato come l'argento per lo status d'oro di Bitcoin. Essendo un duro fork di Bitcoin, Litecoin condivide molte somiglianze con la moneta originale; Litecoin può anche essere usato come moneta per lo scambio di valore. Tuttavia, il tempo di generazione dei blocchi di Litecoin di 2,5 minuti, rispetto ai 10 minuti di Bitcoin e all'algoritmo di hashing (Scrypt), sono caratteristiche progettate per produrre una blockchain e una criptovaluta più innovative.

Mercato di Litecoin Statistiche (al momento della scrittura)

Prezzo: $ 71

Guadagno oltre l'anno passato: 1800%

Market Cap: $ 3 B

Fornitura: 53, 927, 407

Monero (10%) - Monero è simile al Bitcoin in quanto consente lo scambio di valori. Tuttavia, Monero si differenzia da Bitcoin in quanto si concentra sulla fornitura di una maggiore privacy a coloro che utilizzano la loro blockchain, utilizzando il loro meccanismo di indirizzo stealth. L'anonimato diventerà probabilmente sempre più importante in un mondo in cui gli indirizzi Bitcoin possono essere rintracciati. Mentre più regole iniziano ad entrare nello spazio di criptovaluta, un numero crescente di individui graviteranno verso monete private come Monero, Zcash e Dash, che possono mascherare le loro attività di transazione.

Monero Market Statistiche (al momento della scrittura): Prezzo: $ 135

Guadagno oltre l'anno: 1900%

Market Cap: $ 2 B

Fornitura: 15 , 377, 976

Zcash (10%) - Come Monero, Zcash è una moneta per la privacy che si concentra sull'assicurare che l'anonimato dell'utente sia ben protetto quando le transazioni avvengono sulla rete. Zcash fa ciò sfruttando le sue costruzioni a prova di conoscenza zero conosciute come zk-Snarks, che consente agli utenti di scambiare informazioni senza rivelare le loro identità.

Zcash Market Statistiche (al momento della scrittura) Prezzo: $ 296

Guadagno oltre l'anno passato: 300%

Market Cap: $ 792 M

Fornitura: 2, 667, 630

Ecco come appare il nostro portafoglio campionario

Conclusione

L'investimento nel mercato delle criptovalute è esaltante, ma è anche importante assicurarsi che la criptovaluta sia sicura; ci sono troppe storie di fondi di criptovaluta rubati a causa della scarsa sicurezza.I portafogli hardware sono il modo migliore per proteggere la tua criptovaluta e questo articolo fornisce maggiori informazioni sui portafogli hardware e su come puoi essere sicuro.

È un momento emozionante per essere coinvolti negli investimenti in criptovaluta. Si tratta di una nuova classe di attivi che al momento offre rendimenti migliori rispetto ai mercati tradizionali (al momento di scrivere queste righe). Tuttavia, è anche importante avere una strategia. Non avere un piano di investimento per investimenti in criptovaluta, o qualsiasi altro mercato in tal senso, può comportare una pesante perdita dei fondi. Un approccio di investimento a lungo termine è solo una strategia che è possibile scegliere di adottare. Puoi persino variare l'approccio all'investimento a lungo termine per adattarlo al tuo stile. La cosa più importante è avere un piano per ogni scenario che potrebbe accadere.